理财

当前位置/ 首页/ 理财/ 正文

SundaramMF放弃了从红利转向增长期权的退出负担

导读 从4月1日这一最后期限开始-投资者将不得不对股息征税-逐步接近,共同基金公司正在通过减轻成本负担来提供帮助。Sundaram共同基金已成为首家

从4月1日这一最后期限开始-投资者将不得不对股息征税-逐步接近,共同基金公司正在通过减轻成本负担来提供帮助。Sundaram共同基金已成为首家免除退出计划的股票公司,以退出股权计划中的从股息选择权转向增长选择权。

大多数基金公司正在考虑采取类似的措施以免除退出负荷或可能提供其他激励措施来留住投资者。

“为了减轻投资者的选择负担,圣达拉姆互助银行宣布,如果通过STP(系统转移计划)完成,我们的许多计划中的赎回退出负荷将免除每年最多投资价值的25%的赎回费用。模式”,Sundaram Mutual Fund董事总经理兼首席执行官Sunil Subramaniam说道。

Sundaram共同基金已宣布所有开放式股票计划的退出负荷变化,包括Sundaram全球品牌基金,Sundaram股票混合型基金,Sundaram套利基金和Sundaram中期债券基金。

Sundaram Mutual Fund表示,如果在配发之日起365天内,通过系统取款计划(SWP)赎回或撤出了超过25%的单位,则退出负荷为适用资产净值(NAV)的1% ) 将收取。

从3月2日起,该公司还将免除计划内和计划间转出的所有购买交易的退出负荷。目前,此类交易的退出负荷为1%。

其他人要关注

一家中型共同基金公司的基金经理表示:“我们仍在讨论为投资者从红利转为增长带来好处的方式。这可能是以放弃退出负荷或任何其他要约的形式进行的。”

计划的要约之一是针对带有分红计划的MF计划,以使这些投资选择对投资者有吸引力。这可以通过调整股息计划的退出负荷结构以有利于投资者的方式来完成。

自分配之日起12个月内,大多数基金公司收取1%的赎回费。

在介绍2020年联盟预算时,财政部长Nirmala Sitharaman宣布政府将废除股息分配税(DDT)。

该联盟的预算还介绍了税收对共同基金支付的股息扣除。

尽管通过共同基金获得的股息不再被征税,但股息将被添加到投资者的收入中,并以边际税率征税。

不仅如此,《 2020年财务法案》还规定,如果股息支出超过5,000卢比,则共同基金需要按10%的税率扣除源头税(TDS)。

因此,选择零售计划的股票期权的包括散户,高净值投资者(HNI)或Ultra HNI在内的共同基金投资者必将遭受巨大打击,因为他们将不得不对收入中所含的股息进行纳税。

“最近的预算取消了滴滴涕,并使股息应由投资者征税。因此,发行人/顾问应考虑将SWP(系统提款计划)作为一种更节税的选择,使投资者从共同基金计划中获得固定收入。” Subramaniam说。

此前,共同基金从股票共同基金宣派的股息中扣除了11.64%的DDT。

对于债券基金,DDT的收费标准为29.12%。去除滴滴涕将使那些与股息分配税相比税率较低的投资者受益。

当人们从债券基金获得股息时尤其如此。对于处于20%税率范围内的个人,较早的滴滴涕税率为29.12%令人遗憾。

一位共同专家说,在同一个股权计划中选择是对股息征税还是转向增长计划,现在由投资者而不是共同基金掌握。

这位专家补充说,根据投资者的胃口,MF行业还将在促进增长和股息计划方面有一个公平的竞争环境。